Gần đây, nhiều bạn bè hỏi tôi: “Nếu muốn giao dịch vàng bạc thì nên chọn nền tảng giao dịch như thế nào?”

Thành thật mà nói, không có câu trả lời tiêu chuẩn nào cho câu hỏi này, nhưng tôi có thể chia sẻ một suy nghĩ: Đừng vội xem “nền tảng nào có danh tiếng lớn”. Trước tiên, hãy tìm hiểu những gì bạn sẽ sử dụng cho giao dịch hàng ngày—chênh lệch giá là bao nhiêu, mức độ trượt giá là bao nhiêu, lệnh dừng lỗ của bạn có thể giữ được không và các công cụ phân tích của bạn thân thiện với người dùng như thế nào. Khi bạn đã nắm vững những nguyên tắc cơ bản này, bạn sẽ tự nhiên biết liệu một nền tảng có tốt hay không.

Hôm nay, hãy lấy ACE Markets làm ví dụ và nói về những nền tảng hợp pháp để giao dịch kim loại quý cần có.

Hãy bắt đầu với tiền: chúng ta xem chi phí giao dịch như thế nào?

Khi giao dịch vàng và bạc, chi phí trực tiếp nhất là chênh lệch giá.

Mức chênh lệch giá của vàng (XAU/USD) thường dao động trong khoảng từ 20 đến 30 pip, trong khi bạc, do tính thanh khoản tương đối thấp hơn nên có xu hướng có mức chênh lệch rộng hơn. Con số này có vẻ không nhiều, nhưng nếu bạn thực hiện nhiều giao dịch mỗi ngày, nó có thể cộng thêm một khoản chi phí đáng kể trong một tháng. Do đó, khi chọn một nền tảng, trước tiên bạn nên hỏi: Spread của chúng là thả nổi hay cố định? Nó khác nhau bao nhiêu giữa các loại tài khoản khác nhau?

Một yếu tố khác là lãi suất qua đêm. Nhiều người giao dịch vàng thích giữ vị trí của họ trong trung hạn, vì vậy phí giữ qua đêm cần phải được tính toán cẩn thận. Một số nền tảng tính các mức giá khác nhau cho các vị thế mua và bán, đồng thời việc giữ một vị thế mua trong thời gian dài có thể đắt hơn đáng kể so với việc giữ một vị thế bán. ACE Markets công bố các thông số giao dịch cho CFD của kim loại quý như vàng và bạc trên trang web chính thức của mình, bao gồm chênh lệch giá, yêu cầu ký quỹ và khối lượng giao dịch tối thiểu, tất cả đều có thể được tìm thấy trước khi mở tài khoản.

Một điểm dễ bị bỏ qua khác là kích thước lô tối thiểu. Nếu bạn có thể giao dịch với 0,01 lô, bạn có thể sử dụng các vị thế nhỏ để kiểm tra dần dần tình hình và giữ rủi ro của mỗi giao dịch trong phạm vi hàng chục đô la. Điều này rất hữu ích cho người mới bắt đầu hoặc nhà giao dịch muốn quản lý giao dịch của mình chính xác hơn.

Hãy nói về các công cụ: Điều gì khiến MT5 hữu ích đến vậy?

ACE Markets sử dụng MetaTrader 5, thường được gọi là MT5. Phần mềm này có danh tiếng tốt trong cộng đồng giao dịch kim loại quý, không phải vì nó lạ mắt mà vì nó thực sự dễ sử dụng.

Ví dụ: nếu bạn nhìn vào biểu đồ hàng ngày của vàng và thấy rằng gần đây nó đang dao động quanh mức 1800 và bạn đang nghĩ đến việc chờ đợi một đột phá trên mức 1850 trước khi mua, bạn có thể chỉ cần đặt lệnh dừng mua trong MT5, đặt điểm dừng lỗ và chốt lời, sau đó tắt máy tính và đi ngủ. Khi giá đạt đến mức đó, hệ thống sẽ tự động vào giao dịch cho bạn. Loại “giao dịch lệnh chờ xử lý” này đặc biệt thân thiện với người dùng đối với các chuyên gia đang làm việc vì nó giúp loại bỏ nhu cầu phải liên tục theo dõi màn hình.

Ngoài ra còn có tùy chọn dừng lỗ kéo dài. Bạc đôi khi có thể nhìn thấy sự biến động giá vài trăm điểm trong một đợt duy nhất, nhưng bạn lại do dự giữ lại vì sợ có một đợt thoái lui. Với lệnh dừng lỗ kéo dài, lệnh dừng lỗ được đẩy lên khi giá tăng. Điều này cho phép bạn nắm bắt hầu hết lợi nhuận trong khi vẫn chốt được lợi nhuận.

Ngoài ra, MT5 còn hỗ trợ Expert Advisors (EA). Nếu bạn có logic giao dịch của riêng mình, chẳng hạn như “bán vàng và mua bạc khi tỷ lệ vàng-bạc vượt quá 80”, bạn có thể viết chương trình để chạy nó tự động. Tất nhiên, điều này đòi hỏi một số kiến ​​thức lập trình, nhưng ít nhất nền tảng này cũng mang lại cho bạn khả năng này.

Nền tảng MT5 của ACE Markets cũng hỗ trợ đăng nhập đồng thời trên máy tính để bàn, web và thiết bị di động. Bạn có thể theo dõi biểu đồ trên máy tính tại nơi làm việc vào ban ngày, kiểm tra vị thế trên điện thoại trên đường về nhà và tiếp tục phân tích biểu đồ ở nhà vào buổi tối—tất cả dữ liệu đều được kết nối với nhau, loại bỏ nhu cầu chuyển đổi qua lại.

Sau đó là kiểm soát rủi ro: lệnh dừng lỗ không chỉ để trưng bày.

Kim loại quý có tính biến động cao, đặc biệt là bạc, có thể dễ dàng dao động 3% chỉ trong một ngày. Không có gì lạ khi giá tăng hàng chục điểm trong vòng vài phút, đặc biệt là xung quanh việc công bố dữ liệu bảng lương phi nông nghiệp hoặc các quyết định về lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang.

Nỗi sợ hãi lớn nhất vào thời điểm này là gì? Nỗi sợ lớn nhất là lệnh dừng lỗ sẽ không có tác dụng.

Nhiều nền tảng nêu rõ trong các điều khoản và điều kiện của họ rằng trong điều kiện thị trường khắc nghiệt, lệnh dừng lỗ có thể không được thực thi ở mức giá đã chỉ định và sẽ chỉ được thực hiện ở mức giá khả dụng tiếp theo. Điều này được gọi là trượt. Bản thân sự trượt giá không phải là khủng khiếp; điều khủng khiếp là không biết điều đó sẽ xảy ra hay mức độ trượt giá sẽ xảy ra.

Do đó, khi chọn một nền tảng, điều quan trọng là phải xem xét cẩn thận các quy tắc dừng lỗ của nó. ACE Markets đưa ra lời giải thích rõ ràng về vấn đề này và cũng đưa ra biện pháp bảo vệ số dư âm—có nghĩa là trong trường hợp điều kiện thị trường khắc nghiệt dẫn đến yêu cầu ký quỹ, khoản lỗ sẽ không vượt quá số tiền gốc bạn đã ký gửi. Điều này phục vụ như một mạng lưới an toàn cuối cùng cho giao dịch có đòn bẩy.

Hơn nữa, bạn không thể dựa hoàn toàn vào nền tảng để kiểm soát rủi ro. Quản lý vị trí của riêng bạn là chìa khóa. Cách tiếp cận của tôi là: không có khoản lỗ nào vượt quá 2% tổng số vốn của tôi và quy mô vị thế của tôi đối với các giao dịch bạc giảm một nửa so với vàng. Rốt cuộc, bạc dễ bay hơi hơn; đối với cùng một số lô, yêu cầu ký quỹ có thể giống nhau, nhưng khoản lỗ tiềm ẩn là rất khác nhau.

Cuối cùng, đây là một lợi ích tiềm ẩn: so sánh nhiều loại.

ACE Markets cho phép bạn giao dịch đồng thời ngoại hối, kim loại quý, chỉ số và hàng hóa trong một tài khoản. Lợi ích của việc này là gì?

Ví dụ: nếu bạn nhận thấy chỉ số đô la Mỹ suy yếu trong khi vàng đang tăng thì đánh giá này tương đối đáng tin cậy, cho thấy thị trường thực sự được thúc đẩy bởi đồng đô la Mỹ. Nếu bạn chỉ tập trung vào vàng, thật khó để phân biệt liệu sự gia tăng này là do nhu cầu trú ẩn an toàn hay do đồng đô la mất giá. Tuy nhiên, nếu bạn có thể thấy xu hướng của cả chỉ số đô la Mỹ và vàng trên cùng một nền tảng, việc so sánh sẽ trở nên trực quan hơn nhiều.

Lấy tỷ lệ vàng-bạc làm ví dụ khác. Trong lịch sử, đã có một tỷ lệ giá nhất định giữa vàng và bạc. Khi tỷ lệ mở rộng đến một mức độ nhất định, nó thường có xu hướng quay trở lại trạng thái trước đó. Nếu bạn muốn tham gia vào hoạt động kinh doanh chênh lệch giá này, bạn cần giữ các vị thế bằng cả vàng và bạc trong một tài khoản và điều chỉnh tỷ lệ nếu cần. Đây là nơi có giá trị của việc hỗ trợ nhiều mặt hàng.

Tóm lại

Việc chọn một nền tảng giao dịch kim loại quý cuối cùng tập trung vào việc chọn ba điều: chi phí minh bạch, công cụ thân thiện với người dùng và kiểm soát rủi ro đáng tin cậy. ACE Markets cung cấp các giải pháp rõ ràng trong cả ba lĩnh vực—chênh lệch và phí minh bạch và công khai, chức năng MT5 toàn diện và cơ chế kiểm soát rủi ro được ghi chép rõ ràng.

Tất nhiên, mọi người đều có thói quen giao dịch khác nhau. Một số người thích giao dịch lướt sóng ngắn hạn, trong khi những người khác thích nắm giữ dài hạn và yêu cầu của họ đối với nền tảng cũng khác nhau. Cách tiếp cận tốt nhất là trước tiên hãy chạy nền tảng trên tài khoản demo một lúc để cảm nhận về tốc độ thực thi, độ trượt và khả năng sử dụng giao diện của nó. Xét cho cùng, thực hiện một số nghiên cứu trước khi đầu tư tiền thật luôn là một ý tưởng hay.

Cảnh báo rủi ro : Hợp đồng chênh lệch (CFD) là các sản phẩm có đòn bẩy và giao dịch chúng có thể dẫn đến thua lỗ vượt quá số tiền ký quỹ ban đầu của bạn. Đòn bẩy khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ. Vui lòng đánh giá đầy đủ mức độ chấp nhận rủi ro của bạn trước khi tham gia thị trường và tìm kiếm lời khuyên tài chính độc lập nếu cần thiết. Bài viết này cung cấp thông tin chung và không cấu thành bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.